毎月分配型は投資不適格か?
ついに昨日FIRE本を購入。
曲がりなりにもトレーディングを生業にしていたので、立ち読みする限り購入は不要と思っていた上、この時代ネットを散策すれば大抵の情報は入ると思ったが、本好きな性分、且つ試行錯誤の時間を減らしてキャピタル損もさることながら、投資期間を無駄にしたくなく、また人生の大きなターニングポイントとなり得るFIREに踏み切るなら1センテンスでも心に刺されば1000円や2000円安いものと思料。本のレビューなどが記事になるのか。そういったものは追々。格好をつけてみたが、実を言えば株や投資信託は素人(生業は為替や金利のデリバティブであった)なので、知らないことも大いにある懸念有り。
最近は日経にもFIRE絡みの記事が出る。ほか多くの記事でも、志向されがちな毎月分配型を避けるべきであると指南されている(日経に関しては、テスラ等の新興企業をインデックスに組込み割高化させているS&P指数へ投資警鐘記事もあり、結局何が良いのかわからない訳だが)。
あれこれ思いを巡らせていたが、論より証拠ということで、先ずは足下のトータルリターンを比較してみることに。
銘柄 | トータルリターン(1年) | 信託報酬 (税込)/年 | ネット |
三井住友DS-グローバルAIファンド(為替ヘッジあり予想分配金提示型) | 56.41% | 1.93% | 54.49% |
三井住友DS-グローバルAIファンド(予想分配金提示型) | 63.06% | 1.93% | 61.14% |
アライアンス-アライアンスバーンスタイン米国成長株投信C毎月H有予想分配金提示型 | 34.58% | 1.73% | 32.85% |
アライアンス-アライアンスバーンスタイン米国成長株投信D毎月H無予想分配金提示型 | 41.32% | 1.73% | 39.59% |
大和-ダイワJ-REITオープン(毎月分配型) | 33.76% | 0.79% | 32.97% |
ニッセイ-ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型) | 43.81% | 1.73% | 42.08% |
東京海上-東京海上・グローバルペット関連株式ファンド(為替ヘッジなし) | 48.87% | 1.68% | 47.19% |
東京海上-東京海上・グローバルペット関連株式ファンド(為替ヘッジあり) | 41.33% | 1.68% | 39.65% |
ニッセイ-ニッセイ世界リートオープン(毎月決算型) | 42.27% | 1.65% | 40.62% |
大和-ロボット・テクノロジー関連株ファンド-ロボテック-毎月決算/予想分配金提示 | 38.68% | 1.82% | 36.87% |
ニッセイ-ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型) | 43.81% | 1.73% | 42.08% |
インデックス | |||
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 44.05% | 0.09% | 43.96% |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 44.31% | 0.10% | 44.21% |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 40.35% | 0.11% | 40.24% |
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | N/A | 0.09% | N/A |
テックインデックス | |||
三菱UFJ国際-三菱UFJ NASDAQオープンBコース | 47.66% | 1.67% | 45.99% |
三菱UFJ国際-三菱UFJ NASDAQオープンAコース | 40.37% | 0.15% | 40.22% |
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 47.08% | 0.50% | 46.59% |
三菱UFJ国際-eMAXIS NASDAQ100インデックス | N/A | 0.44% | N/A |
と、データを並べてみたが何とも言えない。
平均年間リターン税込みを4%をターゲットとしている中で、全指数もテック系指数、テーマものでも、すべてが年率40%と爆謄している中で、考察がかなり難儀。
FIREムーブメントや個人の投資志向の高まり、何よりグローバルな超金融緩和下(禍)でリフレトレードのチキンレースが行われている環境で、冷静にリアリティのある思考できないのが正直なところ。
今日はここまで。<1:11>